سوف نتعرف علي : مخاطر صناديق الريت , أفضل صناديق الريت توزيع أرباح , هل صناديق الزيت مربحة , تجربتي مع صناديق الريت , جدول توزيع أرباح صناديق الريت , أفضل صناديق الريت 2022 , تداول صناديق الريت , كيف استثمر في صناديق الريت
 |
| مخاطر صناديق الريت |
مخاطر صناديق الريت
في ظل ارتفاع الفائدة، تتجه الأنظار إلى مستوى مديونية تلك الصناديق، ومدى ارتفاع تكلفة التمويل عليها، خصوصاً الصناديق التي تعتمد على قروض وتسهيلات بفوائد أو أرباح متغيرة. وقال الرئيس التنفيذي للقطاع المالي في لدن للاستثمار عبد العزيز الرشيدي، إنه من المتوقع أن يكون هناك ضغط على أرباح صناديق الريت في السوق السعودية، بسبب زيادات أسعار الفائدة.
مخاطر صناديق الريت , وأضاف الرشيدي، في مقابلة “العربية”، أن التأثير سيختلف من صندوق لآخر خلال الفترة المقبلة، متوقعا أن تكون التأثيرات أقل على الصناديق التي تحوطت جيدا خلال السنوات الماضية، كذلك الصناديق التي لديها مستوى منخفض من القروض.
مخاطر صناديق الريت , وأشار إلى أن الصناديق التي لم تعتمد خطط تحوط وتقترض بكثافة ستتأثر بشدة. Play Video وتابع الرشيدي: “من الصعب على صناديق الريت التي لم تتحوط خلال الفترة الماضية أن تتفادى الأثر السلبي خلال الفترة الحالية، وقد يستمر الأثر سنة أو سنتين ثم يعود الصندوق إلى وضعه الطبيعي خلال فترة انخفاض الفوائد”.
لمزيد من المعلومات المفيدة والمتعلقة ب مخاطر صناديق الريت اقرأ مقالتنا حتي النهاية .
 |
| مخاطر صناديق الريت 1 |
أفضل صناديق الريت توزيع أرباح
صناديق الريت المتداولة علناً: يتم إدراج أسهم صناديق الاستثمار العقارية المتداولة علنًا في بورصة الأوراق المالية الوطنية، حيث يتم شراؤها وبيعها من قبل المستثمرين الأفراد. يتم تنظيم هذه العمليات من قبل لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية.
صناديق الاستثمار العقارية العامة غير المتداولة: يتم تسجيل صناديق الريت هذه أيضًا لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات، ولكن لا يتم تداولها في بورصات الأوراق المالية الوطنية. ونتيجة لذلك، فهي تعتبر أقل سيولة من صناديق الاستثمار العقارية المتداولة علنًا إلا أنها تميل إلى أن تكون أكثر استقرارًا لأنها لا تخضع لتقلبات السوق.
صناديق الاستثمار العقارية الخاصة: صناديق الريت هذه لا تكون مسجلة لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات ولا يتم تداولها في بورصات الأوراق المالية الوطنية. ولا يمكن بيعها إلا للمستثمرين المؤسسيين.[1]Real Estate Investment Trust (REIT), investopedia. تم الاطلاع 2022-05-27.
موضوعات متعلقة ب مخاطر صناديق الريت 💗 💗
هل صناديق الزيت مربحة
نجحت صناديق الريت أو الصناديق العقارية بشكل كبير للغاية في المزج بين مجموعة كبيرة من المميزات، لأنواع مختلفة من الاستثمار. حيث أن المستثمرين في هذا النوع من الصناديق غير مقبلين على تحمل تكاليف شراء العقارات وحدهم، وفي الوقت نفسه يعملون على تحقيق عائد بنسبة كبيرة على الاستثمارات الخاصة بهم. ومن أهم مميزات هذا النوع من الصناديق الاستثمارية ما يلي:
الحصول على نسبة عالية في الأرباح حيث أن هذه الصناديق تعمل على توزيع 90% من الأرباح السنوية الخاصة بها على جميع المستثمرين، وهناك بعض منها يقوم بتوزيع كافة الأرباح. تتمتع هذه الصناديق بالسيولة العالية بعكس الطبيعة الاستثمارية للعقارات طويلة الأجل، والتي ينتج عنها بطء أو صعوبة كبيرة في تسجيل أو بيع هذه العقارات. ولذلك فإن الاستثمار في هذا النوع من الصناديق يعتبر على هيئة أسهم مما يزيد من إمكانية شرائها وبيعها. تتميز صناديق الريت بالشفافية العالية وفقاً لأحكام القانون، نظراً لأنها مقبلة على الإعلان عن التعاملات والنشاطات التجارية لجميع المستثمرين بصورة منتظمة، حتى يكونوا على دراية بكل ما يدور حول استثماراتهم.
يتم إدارة هذا النوع من الصناديق باحترافية عالية للغاية، نظراً لأن من أهم المشكلات التي تواجه المستثمرين في قطاع العقارات هي عدم اكتساب الخبرة الكافية حول آليات هذا السوق وطريقة إدارتها. ولكن مع هذا النوع من الصناديق يمكنكم تجنب تلك المشكلة، نظراً لأنها مدارة على يد نخبة من الخبراء المحترفين لضمان تحقيق الأرباح. بالرغم من أن أرباح الاستثمارات العقارية تعتبر مغرية للغاية، إلا أن الفشل في هذا الأمر ينتج عنه خسارة كبيرة جداً في العمل والمدخرات. ولكن هذا الأمر مختلف بعض الشيء عند الاستثمار في صناديق الريت، نظراً لأنه يتم توزيع المخاطر على كافة المستثمرين مما يقلل حجمها.
تجربتي مع صناديق الريت
الريت عبارة عن صناديق استثمارية عقارية مطروحة طرحًا عامًا يتم تداول وحداتها في السوق المالية، وتقوم بتوزيع الدخل الناتج عن تأجير العقارات التي تملكها وبنسبة ال تقل عن 90 %من صافي أرباح الصندوق وتهدف إلى تسهيل الاستثمار في القطاع العقاري وبشكل رئيسي في العقارات المطورة التي تحقق عوائد إيجارية، وهنا تجربة كالتالي :
بدأت تجربتي مع صناديق الريت قبل سنوات من اليوم، خمس سنوات على التمام والكمال عندما أدرج أول صندوق ريت سعودي في السوق، في الواقع كنت متداول لا باس فيه – لدي نقاط قوتي و خساراتي التي لا أنكرها في الاستثمار وتداول الأسهم ورغبت في الحصول على أصل رباح كأسهم استثمار طويل الأجل لا تستهلك وقتي بكامله في مراقبتها. حيث أنني كنت أسمع عن صناديق الاستثمار العقاري، بحثت بعض الشيء وتعرفت على صناديق الريت الأمريكية وكم رغبت بأن أحظى بقطعة من أرباحها لكن التردد كان سيد الموقف خاصة أنني لم اتمكن من مراقبة هذه الصناديق عن كثب.
بدأت تجربتي مع صناديق الريت قبل سنوات من اليوم، خمس سنوات على التمام والكمال عندما أدرج أول صندوق ريت سعودي في السوق، في الواقع كنت متداول لا باس فيه – لدي نقاط قوتي و خساراتي التي لا أنكرها في الاستثمار وتداول الأسهم – ورغبت في الحصول على أصل رباح كأسهم استثمار طويل الأجل لا تستهلك وقتي بكامله في مراقبتها. سابقاً كنت اسمع عن صناديق الاستثمار العقاري، بحثت بعض الشيء وتعرفت على صناديق الريت الأمريكية وكم رغبت بأن أحظى بقطعة من أرباحها لكن التردد كان سيد الموقف خاصة أنني لم اتمكن من مراقبة هذه الصناديق عن كثب.
جدول توزيع أرباح صناديق الريت
أفضل الريتات للاستثمار في السعودية توزيع الأرباح بالمليون ريال الأرباح لكل وحدة بالريال نسبة توزيع الأرباح Jadwa REIT Saudi 130.52 0.70 5.03 RIYAD REIT 127.06 0.74 6.78 Bonyan REIT 104.24 0.64 6.32 AlAhli REIT 1 96.25 0.70 6.21 Al Rajhi REIT 90.64 0.56 5.30 DERAYAH REIT 77.40 0.72 6.06 ALKHABEER REIT 65.76 0.64 5.40 MUSHARAKA REIT 52.80 0.60 6.15 MULKIA REIT 38.81 0.57 6.03 SEDCO CAPITAL REIT 37.80 0.32 5.83 AL Maather REIT 34.98 0.57 6.38 JADWA REIT ALHARAMAIN 30.36 0.46 5.78 TALEEM REIT 24.48 0.48 3.94 ALINMA RETAIL REIT 11.80 0.10 1.54 MEFIC REIT 10.99 0.15 2.26 SICO SAUDI REIT 8.59 0.15 1.96 ALJAZIRA REIT
يقدم الجدول التالي بعض المعلومات الأساسية حول أفضل صناديق الريت في السعودية التي توزع أرباح التي سبق ذكرها: أفضل الريتات التي توز أرباح في السعودية القيمة الدفترية للاستثمارات العقارية (بالمليون ريال) إجمالي الاستثمارات العقارية (بالمليون ريال) إجمالي قيمة الاستحواذ (بالمليون ريال) ALJAZIRA REIT 84.31 84.31 118.00 TALEEM REIT 559.19 596.63 602.00 AL Maather REIT 600.32 655.96 783.38 SICO SAUDI REIT 638.59 638.59 707.40 JADWA REIT ALHARAMAIN 694.53 735.65 812.00 MULKIA REIT 949.09 972.05 1,321.87 ALINMA RETAIL REIT 976.99 889.68 1,180.01 MEFIC REIT 1,009.94 943.23 1,116.60 MUSHARAKA REIT 1,200.91 1,257.14 1,440.70 Jadwa REIT Saudi 1,552.00 1,855.42 1,967.27 SEDCO CAPITAL REIT 1,633.97 996.49 1,031.47 DERAYAH REIT 1,634.06 1,593.86 1,696.31 Bonyan REIT 1,684.91 2,092.52 1,778.74 AlAhli REIT 1 1,825.67 1,831.64 1,855.00 Al Rajhi REIT 1,954.66 2,012.04 2,404.49 RIYAD REIT 1,987.85 2,142.02 2,315.48 ALKHABEER REIT 1,995.88 1,926.05 2,000.77 اقرأ أيضا: ترتيب الصناديق السيادية في العالم 2022
أفضل صناديق الريت 2022
صناديق الريت أو صناديق الاستثمار العقاري (REIT) هي عبارة عن شركات ومؤسسات استثمارية تمتلك أو تدير أو تمول العقارات المدرة للدخل. على غرار الصناديق الاستثمارية الأخرى، تجمع صناديق الاستثمار العقاري رؤوس أموال من العديد من المستثمرين. وهذا يجعل من الممكن للمستثمرين الأفراد جني أرباح أكبر من الاستثمارات العقارية التي يقومون بها دون الحاجة إلى شراء أو إدارة أو تمويل أي عقارات بأنفسهم. تعتبر صناديق الاستثمار العقاري فرصة ذهبية لتنمية الأموال وجني الأرباح. فلنتعرف الآن على أفضل صناديق الريتات توزيع أرباح للاستثمار.
صندوق الاستثمار العقاري (REIT) هو شركة تمتلك أو تدير أو تمول العقارات المدرة للدخل. تولد صناديق الريت تدفقًا ثابتًا للدخل على شكل توزيع أرباح، ولكنها لا تقدم سوى القليل من حيث زيادة رأس المال. يتم تداول معظم صناديق الريت المتداولة علنًا مثل الأسهم، مما يجعلها عالية السيولة. تستثمر صناديق الاستثمار العقاري في معظم أنواع العقارات، بما في ذلك المباني السكنية والأبراج الخلوية ومراكز البيانات والفنادق والمرافق الطبية والمكاتب ومراكز البيع بالتجزئة والمستودعات.
صناديق الاستثمار العقارية القائمة على الملكية: معظم صناديق الاستثمار العقارية تمتلك وتدير العقارات المدرة للدخل. تتحقق الإيرادات بشكل أساسي من خلال الإيجارات (وليس عن طريق إعادة بيع العقارات). صناديق الاستثمار العقاري القائمة على الرهن: تقرض صناديق الاستثمار العقاري الخاصة بالرهن العقاري الأموال لأصحاب العقارات والمشغلين إما بشكل مباشر من خلال الرهون العقارية والقروض، أو بشكل غير مباشر من خلال الاستحواذ على الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري. يتم جني أرباحهم في المقام الأول من صافي هامش الفائدة – الفارق بين الفائدة التي يكسبونها على قروض الرهن العقاري وتكلفة تمويل هذه القروض. هذا النموذج يجعلها حساسة بشكل محتمل لزيادة أسعار الفائدة. صناديق الاستثمار العقاري الهجينة: تستخدم صناديق الاستثمار العقاري هذه استراتيجيات الاستثمار لكل من صناديق الاستثمار العقاري والأسهم العقارية.
تداول صناديق الريت
صناديق استثمارية عقارية متاحة للجمهور، يتم تداول وحداتها في السوق المالية وتُعرف عالمياً بمصطلح “ريت أو ريتس”، وتهدف إلى تسهيل الاستثمار في قطاع العقارات المطورة والجاهزة للاستخدام التي تدر دخلاً دورياً وتأجيرياً. تتميز صناديق الاستثمار العقارية المتداولة بانخفاض تكلفة الاستثمار فيها مقارنة بصناديق الاستثمار العقارية الأخرى والتزامها بتوزيع 90% من صافي أرباحها دورياً (سنوياً) كحد أدنى، كما يمكن لهذه الصناديق الاستثمار محلياً وإقليمياً وعالمياً بشرط أن لا يزيد إجمالي قيمة أصول الصندوق من العقارات خارج المملكة عن 25% و ذلك وفقاً لسياسات واضحة و محددة من قبل هيئة السوق المالية
صناديق الاستثمار العقارية المتداولة – كغيرها من الأدوات الاستثمارية بالسوق المالية – تخضع إلى الرقابة والإشراف من جانب هيئة السوق المالية و«تداول»، كل بحسب اختصاصه. كما تُلزم أنظمة السوق المالية صناديق الاستثمار العقارية المتداولة بمستويات عالية من الشفافية والإفصاح تفوق تلك المفروضة على خيارات الاستثمار المتاحة في سوق العقار التقليدي.
كيف استثمر في صناديق الريت
يمكن الاستثمار في صناديق الريت العقارية من خلال الاكتتاب عند طرح الوحدات العقارية للاكتتاب العام، حيث يتشابه الاكتتاب للوحدات العقارية مع الاكتتاب في أسهم الشركات المساهمة العامة، كما تحدد الجهة المسؤولة مستند الطرح الذي يضم كافة التفصيلات التي تتعلق بالصندوق العقاري، بما فيها قيمة الوحدة عند الاكتتاب وعددها وآلية الاكتتاب وطريقة إرجاع فائض الأموال إن وجدت.
يمكن أن يكون الاستثمار في صناديق الريت بعد انتهاء فترة الاكتتاب، وذلك من خلال شراء وحدات الصندوق وبيعها من الوسطاء المرخصين في السوق المالي في حال كان الصندوق مدرجاً فيه نظراً لكون الاستثمار في قطاع العقارات يحتاج إلى إجراء بعض الدراسات وتحليل وضع السوق العقاري.
يتوجب عليك أن تكون على دراية تامة في مستقبل الاستثمار العقاري في دبي وما يمكن أن يخفيه أمامك، والأهم من هذا كله، يتوجب عليك معرفة كيفية الاستثمار في العقارات في الإمارات لتتمكن من تحقيق النجاح وحصد العوائد الجيدة. يمكنك أيضاً التعرف على ما هي أنواع الاستثمار العقاري وعدد من المواضيع الهامة التي تخص العقارات في الإمارات، مثل أفضل وقت للاستثمار العقاري في الإمارات.